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    私募投資基金非法集資案例警示

                          
    
                          
    
                          
    時間:

                          
    
                          2021-11-26
                          
    
                          
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                          來源：浙江證券業(yè)協(xié)會私募基金專委會
                          


                          近年來，打著“私募基金”的幌子進(jìn)行非法集資的行為時有發(fā)生，不法分子騙取投資者錢財后，立刻揮霍一空或者攜款逃跑，給投資者帶來慘重的損失。
                          


                          


                          案例：
                          


                          S公司以從事私募基金投資為由，向群眾吸收資金，涉及人數(shù)眾多，集資金額巨大，是典型的以私募基金為名進(jìn)行非法集資的違法違規(guī)行為。
                          


                          S公司是在基金業(yè)協(xié)會登記的私募證券投資基金管理人，S公司關(guān)聯(lián)機構(gòu)L公司亦為登記的私募證券投資基金管理人，兩家公司共備案了數(shù)十只私募基金。監(jiān)管部門檢查發(fā)現(xiàn) S公司存在公開宣傳、向非合格投資者募集、承諾最低收益等違法行為，非法集資特征明顯。
                          


                          一、打款人并非備案基金投資者。
                          


                          雖然給S公司打款的自然人都備注了購買私募基金產(chǎn)品，但均不是S公司在基金業(yè)協(xié)會產(chǎn)品備案中顯示的投資人。
                          


                          二、通過非募集資金專戶匯集自然人資金
                          


                          S公司讓自然人直接打款到管理人自身的銀行賬戶而非托管機構(gòu)開立的募集資金專戶，不符合正常的私募基金購買方式。大量自然人直接打款到S公司賬戶，數(shù)額從數(shù)十萬元到數(shù)百萬元不等，打款的備注均為購買私募產(chǎn)品，S公司匯集到的資金數(shù)額巨大。
                          


                          三、匯集資金去向不明。
                          


                          S公司賬戶匯集的資金，小部分被用做繳納物業(yè)水電等公司日常運行費用，其余大部分轉(zhuǎn)出到股東個人賬戶，被拆散成數(shù)千元一筆打往多個個人戶，或轉(zhuǎn)給關(guān)聯(lián)方、其他股東等，還有的用于購買汽車、房產(chǎn)等消費。
                          


                          在市場魚龍混雜的情況下，投資者必須“擦亮眼睛”，正確認(rèn)識私募，準(zhǔn)確定位自我，做到“三看三不”，增強風(fēng)險意識，提高自我保護(hù)能力：
                          


                          一、要看人
                          


                          購買私募基金產(chǎn)品前，通過基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查詢了解私募機構(gòu)。對私募機構(gòu)執(zhí)業(yè)能力的判斷不能僅僅依據(jù)辦公場所的裝修檔次及工作人員的著裝品質(zhì)，要仔細(xì)了解高管人員的職業(yè)背景、學(xué)歷情況、從業(yè)經(jīng)歷等信息，不要盲目地相信“有關(guān)系”“有資源”等毫無憑據(jù)的說辭。
                          


                          二、要看產(chǎn)品
                          


                          要自覺抵制“保本保收益”“高收益無風(fēng)險”“快速致富”等噱頭誘惑，保持頭腦冷靜，多一分懷疑，少一分僥幸。如果私募基金宣傳推介材料中含有“定期付息、到期還本”等字眼，或是私募基金管理人、其股東或?qū)嶋H控制人、關(guān)聯(lián)方直接或間接承諾“保本保收益”，即提示這是一個違規(guī)產(chǎn)品，請勿購買。
                          


                          三、要看合同
                          


                          投資者看合同時，要重點關(guān)注合同中是否明確提示投資風(fēng)險、投資范圍或投資標(biāo)的，核實相關(guān)條款與宣傳推介內(nèi)容是否一致，是否托管，是否約定糾紛解決途徑等。
                          


                          四、量力而行“不貪小利”
                          


                          投資者要從自身實際出發(fā)，量力而行，對照私募基金合格投資者判斷自身是否能夠投資私募基金產(chǎn)品。在滿足合格投資者標(biāo)準(zhǔn)的前提下，再選擇與自己風(fēng)險承受能力相匹配的產(chǎn)品。
                          


                          五、文件簽署“不走過場”
                          


                          投資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真對待有關(guān)個人投資者資格審查等適當(dāng)性審查環(huán)節(jié)，充分認(rèn)識風(fēng)險揭示書、合格投資者承諾書、風(fēng)險測評調(diào)查問卷等的重要性，認(rèn)真審閱合同條款，而不是草草瀏覽文件、簡單簽字了事。
                          


                          六、投資前后“不做甩手掌柜”
                          


                          投資者在了解自身情況的前提下，應(yīng)充分了解所投產(chǎn)品，知道買的是誰的產(chǎn)品，與誰簽約，由誰管理，資金劃到何處，具體投向何方。發(fā)現(xiàn)管理人管理基金存在違法違規(guī)情況的，及時向監(jiān)管部門反映；發(fā)現(xiàn)管理人涉嫌詐騙、非法集資等犯罪線索的，及時向公安機關(guān)報案。
                          

                          

                          
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